Lebensfeststellung: Um was es geht und Funktionsweise

Von der Kontrolle ausgeschlossen sind Rentner mit Wohnsitz in Ländern, in denen Rentenversicherungsträger tätig sind, mit denen das INPS Kooperationsabkommen über den Austausch von Informationen über Todesfälle geschlossen hat, wie z. B. folgende Träger:

• Deutsche Rentenversicherung (DRV);
• Zentrale Ausgleichsstelle (ZAS);
• Zaklad Ubezpieczen Spolecznych (ZUS);
• Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse (CNAV);
• Service fédéral des Pensions (SFP).

Der Ausschluss gilt nur für Rentner, die auch Leistungen von den genannten Trägern erhalten.

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In der ersten Phase betreffen die Kontrollen Rentner mit Wohnsitz in:

• Afrika;
• Ozeanien;
• Europa (mit Ausschluss der skandinavischen und osteuropäischen Länder).

In der zweiten Phase betreffen die Kontrollen Rentner mit Wohnsitz in:

• Südamerika;
• Mittelamerika;
• Nordamerika;
• Asien;
• Fernost;
• Skandinavien;
• osteuropäischen und benachbarten Ländern.

Die Lebensfeststellung wird von Citibank mit der Versendung eines Umschlags an die Rentner eingeleitet, der Folgendes erhält:

• das erläuternde Schreiben mit:
  • Anweisungen zum Ausfüllen des Formulars;
  • den beizufügenden Belegen 
    (Fotokopie eines Ausweises des Rentners mit Foto);
  • den Kontaktdaten des Unterstützungsdienstes, den die Bank den Betroffenen zur Verfügung gestellt hat;
• dem Bescheinigungsformular, das für jeden Rentner individuell gestaltet wird (Blankoformulare können nicht verwendet werden).
  Erhält ein Rentner das Formular nicht oder verliert er es, sollte er sich an den Unterstützungsdienst der Bank wenden, der ihm ein neues personalisiertes Formular zusendet (auch per E-Mail).
  Darüber hinaus ist es möglich, dieses Formular bei Patronatsstellen mit Zugang zum Citibank-Portal anzufordern, da diese das Lebensfeststellungspaket selbst erstellen und ausdrucken können.
  In besonderen Situationen der Betroffenen (Behinderte, Personen mit Funktionseinschränkungen, stationär untergebrachte Patienten, Strafgefangene usw.), in denen der Rentner nicht in der Lage ist, die Lebensfeststellung auf die beschriebene Weise zu erbringen, ist es möglich, alternative Methoden anzuwenden, indem der Rentner sich an den Unterstützungsdienst von Citibank wendet.

Das Bescheinigungsformular muss an die Bank zurückgeschickt und von einem „angemessenen Zeugen“ gegengezeichnet werden, d. h. von einem Vertreter einer italienischen Botschaft oder eines italienischen Konsulats oder einer lokalen Behörde, die befugt ist, für die Unterzeichnung der Lebensbescheinigung zu bürgen.

In der Broschüre mit häufig gestellten Fragen auf der Citibank-Website sind die verschiedenen Arten von angemessenen Zeugen“ für unterschiedliche geografische Gebiete aufgeführt.

Seit 2015 stellt das INPS für Rentner mit Wohnsitz in Kanada, Australien, den Vereinigten Staaten und dem Vereinigten Königreich eine Liste von Mitarbeitern der Patronatsstellen zur Verfügung, die gemäß den lokalen Vorschriften als  angemessenen Zeugen“ geeignet sind. Diese Personen sind befugt:

• auf das von Citibank eingerichtete Portal zuzugreifen;
• die Lebensbescheinigung für Rentner elektronisch auszustellen.

Die Lebensbescheinigung für Rentner in elektronischer Form ist auch durch die vom ital. Ministerium für auswärtige Angelegenheiten und internationale Zusammenarbeit benannten Beamten der diplomatischen Vertretungen möglich. Darüber hinaus haben das INPS und das ital. Ministerium für auswärtige Angelegenheiten und internationale Zusammenarbeit gemeinsam ein Projekt entwickelt, das Rentnern die Möglichkeit bietet, per Videoanruf mit den Konsulaten in Verbindung zu treten.

Citibank hat auch anderen Mitarbeitern von Patronatsstellen im Ausland, die nicht den Status eines „angemessenen Zeugen“ haben, die Möglichkeit eingeräumt, ein Tool für die telematische Übermittlung von Bescheinigungsformularen für die Lebensfeststellung zu nutzen: Der Mitarbeiter der zugelassenen Patronatsstelle kann elektronische Kopien der ausgefüllten und unterzeichneten Lebensfeststellungsformulare und der unterstützenden Dokumente direkt in das Computersystem von Citibank hochladen, sodass sie nicht mehr per Post verschickt werden müssen.

Die Rentner haben 120 Tage Zeit, um die erforderlichen Bescheinigungen an Citibank zu senden.

Wenn nach Ablauf der 120-Tage-Frist das Verfahren der Lebensfeststellung nicht abgeschlossen ist, wird eine Rentenzahlung an den Schaltern eines lokalen Citibank-Betreibers („Unterstützungspartner“) in bar ausgezahlt.

Wenn der Rentner die Rentenzahlung persönlich abholt, gilt das Verfahren der Lebensfeststellung als erfolgreich abgeschlossen.
Holt der Rentner die Rentenzahlung nicht beim „Unterstützungspartner“ ab, wird die Rentenzahlung von der Bank vorsorglich ab der nächsten Zahlung ausgesetzt.

Zur Unterstützung beim Lebensfeststellungsverfahren können sich Rentner, Bevollmächtigte und Vormunde an den Kundendienst von Citibank wenden über:

• die entsprechende Webseite;
• per E-Mail an inps.pensionati@citi.com;
• telefonisch über eine der im Informationsschreiben angegebenen Telefonnummern;
• den interaktiven automatisierten Dienst von Citibank.

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